الجزائر: البنك المركزي ينشر لوائح لمكافحة غسل الأموال والإرهاب

وسيتعين تنفيذ هذه التدابير من قبل البنوك والمؤسسات المالية والخدمات المالية للبريد الجزائري.

أصدر بنك الجزائر لائحة جديدة تتعلق بالوقاية من غسل الأموال ومكافحتها وتمويل الإرهاب وانتشار أسلحة الدمار الشامل. ويجب أن يتم تنفيذ اللائحة من قبل البنوك والمؤسسات المالية والخدمات المالية لمكتب البريد الجزائري. كما يتعين على هذه المؤسسات تطوير نظام لتحديد المخاطر وتقييمها والتكيف معها.

تتناول اللائحة المخاطر المرتبطة بالتقنيات الجديدة، بما في ذلك تطوير منتجات وخدمات جديدة، أو ممارسات تجارية جديدة، أو استخدام تقنيات أو تقنيات جديدة قيد التطوير. كما تلزم اللائحة المنشآت المعنية باعتماد إجراءات "اعرف عميلك" الفعالة، حيث يحظر فتح أي حساب أو إنشاء أي علاقة عمل أو تنفيذ أي معاملة في حالة عدم إمكانية التعرف على هوية العميل والمالك المستفيد. تم تأكيدها والتحقق منها. علاوة على ذلك، يحدد النص الجديد إجراءات الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة ومراقبة التحويلات الإلكترونية وحجز و/أو تجميد الأموال والممتلكات وإيقاف العمليات المرتبطة بالأصول الافتراضية.

المصدر

www.agenzianova.com/fr/news/La-Banque-centrale-d%27Algérie-publie-un-règlement-pour-lutter-contre-le-blanchiment-d%27argent-et-le-terrorisme/