مرة أخرى باستخدام طريقة "جديدة" للاحتيال معروفة جيدًا للمحترفين، ولكنها لا تزال جديدة بالنسبة لبعض المبتدئين: وهي البطاقات. تم تفكيك منظمة لقيامها بالاحتيال على أكثر من 90 ألف أورو باستخدام “الكاردينغ” وإرسال المنتجات إلى المغرب.
استخدام أكثر من 100 بطاقة مصرفية بطريقة احتيالية للحصول على منتجات تكنولوجية بمختلف أنواعها ومن ثم إعادة بيعها في المملكة قام الحرس المدني وشرطة بلدية بلباو بتفكيك منظمة إجرامية في إطار عملية "دانيا". وكانت هذه الشبكة متورطة في الاستحواذ الاحتيالي على منتجات تكنولوجية متطورة، وشحنها وإعادة بيعها في المغرب، باستخدام عملية "التمشيط". وتم إلقاء القبض على أربعة أشخاص، ويجري التحقيق مع سبعة آخرين. ويواجه المشتبه بهم تهم الاحتيال وغسل الأموال والعضوية في منظمة إجرامية.
بدأت القضية في نوفمبر 2023، عندما قدم أحد موزعي الهواتف المحمولة في فالنسيا شكوى. وكانت الأخيرة قد تلقت عدة طلبات عبر الإنترنت للهواتف المتطورة، بمبلغ 9490 يورو، مخصصة لمنطقتي بيسكاي وبرشلونة. وبعد تنبيه خدمة الدفع التابعة لها بوجود معاملات مشبوهة، تلقى صاحب الشكوى أيضًا رسالة بريد إلكتروني من مواطن دانمركي يبلغه فيها أن بطاقته المصرفية قد استخدمت بطريقة احتيالية في عملية شراء على موقعه. وطلب الأخير الإلغاء الفوري للصفقة.
واكتشف المحققون، بعد تحليل الوثائق المقدمة، أن المنتجات تم شحنها إلى أربعة عناوين تقع في بلباو وباسوري وليوا. ووجدوا أنه في عام 2023، قدمت المنظمة 31 أمرًا باستخدام 11 خط هاتف وهويات وهمية لجعل إمكانية تتبعها أكثر تعقيدًا. وحددت مراجعة أخرى 41 شحنة إضافية تم إجراؤها باستخدام بطاقات مصرفية مملوكة لضحايا في الدنمارك وألمانيا والنرويج. وتتعلق هذه المشتريات بشكل رئيسي بالهواتف المحمولة عالية القيمة،
والتي يمكن إعادة بيعها بسهولة في سوق السلع المستعملة. حصل المحتالون على بيانات البطاقة المصرفية باستخدام تقنيات "التمشيط". وتم استخدام هذه المعلومات لإجراء عمليات شراء عبر الإنترنت لمنتجات التكنولوجيا المتطورة، والتي تم شحنها بعد ذلك خارج إسبانيا، وخاصة إلى المغرب. وتم العثور على هاتفين تم الحصول عليهما بطريقة احتيالية، ومفعلين بخطوط مغربية. ولم يتم تفعيل معظم المنتجات المسروقة على الأراضي الإسبانية،
مما يؤكد تصديرها للاستخدام غير المشروع أو إعادة البيع. وقام العملاء بأربع عمليات تفتيش، بما في ذلك واحدة في منزل الزعيم المزعوم للمنظمة في زالا وثلاثة في مؤسسات في بلباو. وأجريت ثماني عمليات تفتيش إضافية في بلباو ودورانغو، وتم تجميد 17 حسابا مصرفيا. ومن بين المضبوطات: 48 هاتفًا محمولًا بدون أصل قانوني، و5850 أورو نقدًا، وأجهزة كمبيوتر، وأجهزة لوحية، وبطاقات SD، ومفاتيح USB، و31 بطاقة SIM، بالإضافة إلى وثائق هوية مملوكة لأطراف ثالثة، وجوازات سفر مغربية، ووثائق بنكية.
واستخدمت الشبكة أكثر من 100 بطاقة مصرفية مزورة و13 خط هاتف مختلف.
ويتجاوز التقدير الإجمالي للمبالغ المختلسة 91.500 يورو، رغم إلغاء بعض الطلبات أو إعادتها. علاوة على ذلك، حصل أربعة من أعضاء المنظمة على دخل التكامل المضمون (RGI) في إسبانيا، مما أدى إلى تجميع أكثر من 128000 يورو كمساعدة اجتماعية في أربع سنوات. لاحظ أن "البطاقات" هي شكل من أشكال الجرائم الإلكترونية التي تتكون من استخدام معلومات البطاقة المصرفية المسروقة لإجراء عمليات شراء احتيالية. يتحقق المحتالون من صحة البيانات من خلال عمليات شراء صغيرة قبل تنفيذ معاملات واسعة النطاق. غالبًا ما يتم الحصول على هذه البيانات من شبكة الويب المظلمة، وهي منطقة على الإنترنت لا يمكن الوصول إليها بواسطة المتصفحات التقليدية، حيث يتم تداول العديد من السلع والخدمات غير القانونية. وقد حشدت عملية "دانيا"، التي قادتها محكمة التحقيق رقم 8 في بلباو، عدة وحدات متخصصة ومكنت من تفكيك شبكة احتيال دولية.
وتوضح هذه الحالة المخاطر المتزايدة للجرائم السيبرانية والحاجة إلى التعاون الدولي لمواجهتها.
Carding : plus de 90.000 € détournés et des produits expédiés au Maroc
